8 ноября весь криптовалютный мир был потрясён новостью о крахе биржи FTX.

Для начала напомню, что 8 ноября криптовалютный рынок испытал сильнейший шок. Более чем на 90% обвалился нативный токен крупнейшей биржи FTX, что повлекло за собой падение котировок абсолютно всех криптовалют. 

За несколько месяцев до краха FTX запустила серию очень выгодных продуктов: депозитный продукт в долларах США с процентной ставкой до 8%, депозитный продукт в BTC с процентной ставкой 5% и т д. Из-за этого большое количество пользователей депонировали токены, а некоторые пользователи даже брали кредиты в банках для депозита.

Также эта ситуация сильно коснулась пользователей из Сингапура. Сингапурские розничные инвесторы не могут использовать Binance, Bybit и другие известные площадки, поэтому они несли свои средства в FTX.

Более того, репутация биржи FTX была наравне, а где-то даже выше, чем у Binance. Его глава Сэм-Бэнкман Фрид был голосом криптовалютного сообщества в кабинетах верхов Вашингтона и имел большой вес в глазах SEC и других регуляторов США. Министр финансов США Джанет Йеллен утверждала, что «FTX обладал большой легитимностью в глазах пользователей».

С ЧЕГО ВСЕ НАЧАЛОСЬ

2 ноября Coindesk опубликовал расследование, которое сразу же начало форситься во всех криптовых СМИ. Расследование коснулось биржи FTX и фонда Alameda Research — двух компаний, которые считаются дружественными по той причине, что Сэму Бенкману-Фриду принадлежит 50% FTX и 100% Alameda Research. 

Журналисты получили доступ к внутренним документам второй фирмы и обнаружили на балансе Alameda большое количество токенов FTT.

Согласно расследованию, по состоянию на 30 июня у Alameda Research в активах было $14,6 млрд.: из них $3,66 млрд. составляли «разблокированные токены FTT», а $2,15 млрд. — «FTT в обеспечении» или же «залоговые токены». 

Если говорить просто, то основные активы биржи были ее же токены, которые она сама же и выпускала. То есть при панике и массовой продаже этих токенов, выплатить своим клиентам деньги будет неоткуда. Что и произошло.

CZ (Чанпэн Чжао - основатель и генеральный директор Binance) написал в своём твиттере, что биржа FTX вкладывает деньги своих клиентов в опасные и рисковые инструменты, а затем предположил, что биржа не сможет выплатить деньги пользователям при запросе на вывод. Поэтому он решил продавать токены биржи FTX, в которые Binance вкладывал деньги. Он заявил, что не уверен в надёжности токена FTT (токен биржи FTX) и сказал, что его биржа будет продавать токены FTT, в которые вкладывала свои активы, в течении нескольких месяцев. При этом всем он объяснил, что говорит об этом все просто из-за того, что он выступает за прозрачностью бирж перед своими пользователями.

После такого громкого заявления, никто не обратил внимание на то, что Binance собирается продавать свои активы в FTT в течении нескольких месяцев. И началась общая паника.

FTX подал на банкротство по главе 11 ФЗ США, а сам Сэм-Бэнкман Фрид покинул пост CEO FTX, новым главой биржи стал John J Ray III - юрист, нанятый ранее нефтяной компанией Enron во время скандального банкротства.

УТЕЧКА КРИПТЫ

Но это еще не все. Поздним вечером той пятницы сотни миллионов долларов начали утекать из кошельков FTX, нетипичное время для таких быстрых манипуляций. Некоторые выводы средств сразу переводились с Tether на DAI, так как это децентрализованные и более безопасный для хакеров актив.
В это время, главный юрисконсульт FTX - Миллер, утверждает, что не знает, почему средства перемещаются.

У Минюста США есть все необходимое для возбуждения уголовного дела в отношении теперь уже бывшего CEO FTX Сэма Бэнкмана-Фрида и других руководителей обанкротившейся биржи. Свои расследования уже начали и Багамские власти, и прокуратура округа Манхэттен, и многие другие структуры.

Банкротство FTX лишило Демократическую партию США значительной части финансирования. Сэм являлся вторым по величине донором после Джорджа Сороса. Бывший СЕО FTX поддержал 25 американских демократов, и на данный момент 18 из них победили. Он утверждал, что пожертвовал на данную кампанию $1 млрд.

ПОСЛЕДСТВИЯ

На восстановление компаний FTX и Alameda не ставит никто. Достаточно только взглянуть на их балансовые разрывы, чтобы понять, что уже ни один инвестор не даст ликвидность на их спасение. Но ведь Alameda Research являлся одним из крупнейших венчурных фондов в блокчейн пространстве. Что будет теми проектами, в которые они инвестировали?

На изображении вы можете увидеть вовлеченные проекты, которые финансировались Alameda и FTX.

Несомненно, первая реакция будет очень негативная, как и весь крипто-рынок, эти проекты будут подвергаться продажам, однако стоящие проекты скорее всего найдут своих спонсоров и смогут со временем восстановиться. 

Опять же это зависит от общей экономической ситуации.